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Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Luckyvibe Casino unter der Lizenz OGL/2024/1654/0987 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt in Klartext, welche Anti-Geldwäsche-Maßnahmen wir umsetzen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Als Lizenznehmer in Curaçao unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und setzen diese vollständig um. Wir führen eine geldwäscherechtliche Risikoanalyse für jedes Konto durch und aktualisieren sie laufend.

Unser Geldwäscherechtsteam prüft jedes Konto, bevor Auszahlungen freigegeben werden. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß unseren gesetzlichen Pflichten an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) ist bei uns mehrstufig. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihren Wohnort anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend.

  • Registrierung: Alters- und Länderprüfung anhand Ihrer Angaben; Österreich ist als Markt zugelassen.
  • Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit amtlichem Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein).
  • Nachweis der Adresse: aktuelle Rechnung eines Versorgers oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate.
  • Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse.
  • Schwellenwerte: bei Einzahlungen ab 2.000 EUR kumuliert oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch vor der ersten Auszahlung verlangen.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage.

  • Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Reiter Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp.
  • Schritt 2: Fotografieren Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bearbeitung; alle vier Ecken müssen sichtbar sein.
  • Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
  • Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich auf unser Compliance-Team beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Zahlungsdienstleister und Behörden, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen angegebenem Einkommen und Einsatzvolumen. Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Vermögensnachweise oder einen Nachweis über den Verkauf von Vermögenswerten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt Strukturierung (viele kleine Beträge unterhalb von Schwellenwerten), untypische Einsatzmuster und Versuche, Gelder ohne Spielaktivität durch unser Casino zu bewegen.

  • Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel).
  • Mindestauszahlung: 20 EUR; Auszahlungslimits: 5.000 EUR täglich und 20.000 EUR monatlich.
  • Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden nach abgeschlossener Verifizierung.
  • Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adresse vor der Freigabe auf Auffälligkeiten.
  • Auszahlungen über die Methode der Einzahlung hinaus (z. B. bei geschlossenen Konten) erfordern eine Banküberweisung auf Ihren Namen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Das gilt auch für Gewinne aus bereits getätigten Einzahlungen. Die Freigabe erfolgt automatisch, sobald Ihre Dokumente geprüft und akzeptiert wurden.

Stellen wir gefälschte Dokumente fest, sperren wir das Konto dauerhaft und behalten uns rechtliche Schritte vor. Bei nicht eingereichten Unterlagen innerhalb von 30 Tagen nach Anfrage setzen wir Einzahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt in jedem Fall erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig ausgezahlt. Einwiderscheine richten Sie an [email protected]; unser Compliance-Team antwortet innerhalb von 24 Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Sie können jederzeit über [email protected] eine Bestätigung der bei uns gespeicherten Daten anfordern. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen zu Luckyvibe

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben zu Alter und Wohnsitz. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist vor der ersten Auszahlung verpflichtend, kann bei hohen Beträgen aber auch früher verlangt werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das ist Teil unserer AML-Pflichten als lizenzierter Anbieter.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode und den Namen, mit dem Sie eingezahlt haben. Auszahlungen auf Konten Dritter sind ausgeschlossen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf und löschen sie danach automatisch. Der Zugriff ist während der gesamten Frist ausschließlich unserem Compliance-Team vorbehalten.